Tου Θάνου Αβαρικιώτη,
Η όχι και τόσο γνωστή στην Ελλάδα “Blackrock” αποτελεί τη μεγαλύτερη εταιρεία επενδυτικών και συμβουλευτικών υπηρεσιών, καθώς το 2021 ήταν η απόλυτη διαχειρίστρια εταιρεία του ποσού των περίπου $10 τρις. Συνυπολογίζοντας τα ποσά που διαχειρίζονται πελάτες της μέσω υπηρεσιών που προσφέρει, φτάνουμε στο εξωπραγματικό ποσό των $21 τρις. Όλα αυτά επιτεύχθηκαν μέσα σε μόλις 35 περίπου χρόνια ζωής της επιχείρησης, αφού ιδρύθηκε το 1988. Τα κατορθώματα της συγκεκριμένης εταιρείας κάθε άλλο παρά τυχαία πρέπει να χαρακτηρίζονται. Αφού ο ιδιοκτήτης της, ένας από τους πλέον πιο ισχυρούς άνδρες στον χώρο των επενδύσεων και των χρηματοοικονομικών, είναι ο –γνωστός σε κάποιους– δισεκατομμυριούχος Larry Fink.
Ο Larry Fink γεννήθηκε το 1952 και μεγάλωσε σε μία συνοικία της Καλιφόρνια. Ο πατέρας του ήταν ιδιοκτήτης καταστήματος υποδημάτων και η μητέρα του καθηγήτρια Αγγλικής Φιλολογίας. Μεγαλώνοντας σε μία εποχή που οι νέοι, εφοδιασμένοι με φρέσκες ιδέες και πεποιθήσεις, δημιουργούσαν έναν εντελώς καινούριο κόσμο, ο Larry είχε σαν πρώτη σκέψη να ακολουθήσει ένα επάγγελμα στον χώρο της πολιτικής. Έτσι, αποφοίτησε από το πανεπιστήμιο της Καλιφόρνια από το τμήμα Πολιτικών Επιστημών. Έπειτα, σπούδασε Xρηματοοικονομικά των Aκινήτων στο “Bussiness School of U.C.L.A.”. Ανάμεσα από πολλές επαγγελματικές προτάσεις για εργασία σε αρκετές επενδυτικές τράπεζες, επέλεξε τη “First Boston”. Εκεί, αρμοδιότητά του ήταν η σχεδίαση και παραχώρηση δανείων με τη μορφή αξιογράφων. Ως ένας ιδιαίτερα ευφυής άνθρωπος και γνωρίζοντας πως η πληροφορία σε αυτόν τον κλάδο είναι το κλειδί για την επιτυχία, έλαμψε με την παρουσία του στη συγκεκριμένη επενδυτική τράπεζα, ανεβαίνοντας συνεχώς στην ιεραρχία της. Σε ένα διάστημα 10 ετών έγινε ο βασιλιάς της “Wall street”. Επιπρόσθετα, ο Larry Fink ήταν ένας από τους δημιουργούς της αγοράς των τιτλοποιήσεων, μιας πολύ καινοτόμου ιδέας για την τότε εποχή, γεγονός που δείχνει την ικανότητά του στον κλάδο αυτό.
Ο απολογισμός του στην επενδυτική τράπεζα ήταν έσοδα ύψους ενός δισεκατομμυρίου δολαρίων. Όχι άδικα, θεωρήθηκε ο πιο επικερδής εργαζόμενος της εταιρείας εκείνη την εποχή. Διαβάζοντας τα παραπάνω γεγονότα κάποιος θα έκανε την υπόθεση πως σε αυτήν την καριέρα τίποτα δεν θα μπορούσε να πάει στραβά. Δυστυχώς ή, όπως θα δούμε στη συνέχεια, μάλλον ευτυχώς, ο Larry Fink υπέπεσε σε ένα σοβαρό λάθος. Πιστεύοντας πως τα επιτόκια θα αυξηθούν, διαμόρφωσε κατάλληλα το χαρτοφυλάκιο που διαχειριζόταν ως προς αυτή την υπόθεση. Τελικά, τα επιτόκια όχι μόνο δεν αυξήθηκαν, αλλά υποχώρησαν, δημιουργώντας, έτσι, ζημία στο χαρτοφυλάκιό του, της τάξεως των $100 εκατ. Στην ηλικία των 36 ετών, απολύθηκε με συνοπτικές διαδικασίες από τη “First Boston” και η φήμη του καταστράφηκε, αφού πλέον είχε γίνει ο περίγελος του χρηματιστηρίου. Ένα λάθος, που από τον παράδεισο τον έφερε στην κόλαση, έμελλε να είναι η αιτία για τα σημερινά του κατορθώματα.
Για τον επόμενο ενάμισι χρόνο, ο Fink, έχοντας άπλετο ελεύθερο χρόνο να αναλογιστεί τους λόγους της λανθασμένης του απόφασης, συνειδητοποίησε πως είχε εκτεθεί υπερβολικά στον κίνδυνο. Με αυτό τον τρόπο κατάλαβε πως μεγάλα χρηματοπιστωτικά και επενδυτικά ιδρύματα δεν αντιλαμβανόντουσαν το μέγεθος του ρίσκου που έπαιρναν. Έτσι, η σκέψη για τη δημιουργία ενός τμήματος που θα επένδυε τα χρήματα των πελατών, ενσωματώνοντας την ίδια στιγμή και ολοκληρωμένη διαχείριση των κινδύνων που προκύπτουν από τις επενδύσεις είχε γεννηθεί. Ευτυχώς για τον Larry, ο ιδιοκτήτης της “Blackstone” έδωσε σάρκα και οστά στην ιδέα του, παραχωρώντας του, έτσι, μία δεύτερη ευκαιρία. Η “Blackstone” ανοίγει ένα νέο τμήμα, όπου ο Larry Fink με την ομάδα του έκαναν σπουδαία δουλειά, με τα αποτελέσματα να είναι ασύλληπτα. Μέσα σε 5 χρόνια το τμήμα του έφτασε στο σημείο να διαχειρίζεται $20 δις. Το 1994, όμως, έπειτα από μια έντονη διαμάχη με την ηγεσία της “Blackstone”, πήρε την απόφαση να δημιουργήσει μια δική του εταιρεία. Έτσι, δημιουργήθηκε η πανίσχυρη σήμερα “BlackRock”. Η εξέλιξη της; Ραγδαία! Στα πέντε χρόνια εισήχθη στο χρηματιστήριο, όπου και ξεκίνησε σιγά σιγά την εξαγορά άλλων μικρότερων επενδυτικών εταιρειών, δημιουργώντας μια αυτοκρατορία.
Η “Blackrock” εκείνο το διάστημα ανέπτυξε ένα αρκετά προηγμένο πρόγραμμα με την ονομασία “Aladin”, που διόγκωσε ακόμα περισσότερο τα κέρδη και τη φήμη της εταιρείας. Ο Larry Fink δημιούργησε μια ομάδα που απαρτιζόταν από κορυφαίους επιστήμονες διαφόρων κλάδων, όπως της οικονομίας και του προγραμματισμού. Ουσιαστικά, το σύστημα “Aladin” ήταν ένα υπολογιστικό πρόγραμμα, που αποτελείτο από πέντε χιλιάδες υπολογιστές, οι οποίοι διοχέτευαν και επεξεργάζονταν όλες τις πληροφορίες της αγοράς. Έπειτα, δημιουργούνταν εκατομμύρια προσομοιώσεις για οποιαδήποτε αλλαγή θα μπορούσε πιθανώς να επηρεάσει τα χαρτοφυλάκια της εταιρείας. Με αυτό τον τρόπο, διαμόρφωναν τα χαρτοφυλάκια κατάλληλα, ώστε να είναι όσο πιο επικερδή μπορούσαν, λαμβάνοντας υπόψη κάθε πιθανό σενάριο.
Ο Larry και η “Blackrock”, έπειτα από αυτά τα κατορθώματα, απέκτησαν τέτοια αναγνώριση στις Η.Π.Α., που η Κυβέρνηση, όποτε ταλανίζεται από σοβαρά οικονομικά προβλήματα, στρέφεται προς εκείνους. Χαρακτηριστικό παράδειγμα αποτελεί το 2008, με τη φούσκα των ακινήτων, που η τότε Ομοσπονδία ζήτησε τη βοήθεια του Larry Fink, ο οποίος ανέλαβε την ευθύνη να διαχειριστεί $130 δις τοξικών περιουσιακών στοιχείων, καθώς και $1,5 τρις, τα οποία είχε αγοράσει η Κυβέρνηση για να αποφευχθούν τα χειρότερα. Αυτή, βέβαια, δεν ήταν η μόνη φορά που κλήθηκε να βοηθήσει τη χώρα. Στο πρόσφατο 2020, την περίοδο της πανδημίας, ανέλαβε το project της Κυβέρνησης, η οποία αγόρασε εταιρικά ομόλογα για να σώσει αρκετές επιχειρήσεις από τη χρεοκοπία.
Είναι αντιληπτό προς όλους ότι ο Larry Fink και η “Blackrock” έχουν πλέον τεράστια επιρροή στην οικονομία της Αμερικής και, συνεπώς, σε ολόκληρο τον πλανήτη, καθώς διαχειρίζονται έναν υπέρογκο αριθμό δολαρίων. Γεννιούνται, λοιπόν, κάποια εύλογα ερωτήματα. Μήπως η συγκεκριμένη εταιρεία και ο άντρας που βρίσκεται από πίσω ελέγχει ολόκληρη την οικονομία των Η.Π.Α.; Μήπως, τελικά, ελέγχει ολόκληρο τον κόσμο; Ή μήπως οι σκέψεις αυτές δεν έχουν υπόσταση και ο Larry απλά είναι ένας από τους πιο επιτυχημένους άνδρες στον χώρο των χρηματοοικονομικών;
ΕΝΔΕΙΚΤΙΚΕΣ ΠΗΓΕΣ
- LARRY FINK’S $12 TRILLION SHADOW, vanityfair.com, διαθέσιμο εδώ
- Biography of Laurence Fink, marketscreener.com, διαθέσιμο εδώ
- The history of BlackRock, blackrock.com, διαθέσιμο εδώ
